احتيال الشركات الوهمية وكشف المستور

انتشرت في العالم العربي شركات التداول الوهمية والتي تتفنن كل يوم في اصطياد الضحايا عبر اغرائهم بالارباح الضخمة وعبر تزين سهولة التداول في الاسواق المالية ومن خلال بناء مجتمعات وهمية تروج لها من خلال وسائل التواصل الاجتماعي , يكون الهدف لاقناع العميل بأن الفرصة تدق بابه وعليه سرعة الانضمام ليكون من الرابحين !!

نسعى في نمازون من خلال هذا المقال لمحاربة الشركات الوهمية وعمليات النصب والاحتيال وكشف المستور والوسائل الغير مشروعة التي تتبعها هذه الشركات , والتي تسيء الى هذه الصناعة المالية مما يولد تجربة سيئة لدى المستثمرين في المنطقة تجعلهم غير قادرين على التميز بين الغث والسمين

كيف نميز شركات التداول الوهمية والنصابة ؟؟

قبل خسارة أموالنا !!!

هناك عدت طرق سوف نتطرق لها بالتفصيل في هذا المقال

أولا : التراخيص الموثق بها ( تراخيص الرقابة المالية وليس التراخيص التنظيمية )

جميع الشركات الوهمية هي شركات غير مرخصة , وهذه اول وأهم علامة لكشف النصب والاحتيال ويمكن لزائر موقع هذه الشركة اكتشاف ذلك بكل سهولة حيث لا تذكر الشركة على موقعها مكان ترخيصها ولا رقمه , في حين ان الشركات الحقيقية والمحترمة والمرخصة تقوم بذكره عادة في نهاية الصفحة الرئيسية للموقع

وعندما نتكلم عن التراخيص لشركات الفوريكس الموثوقة فإننا نعنى الجهات التالية

ترخيص الفوركس الامريكي NFA , CFTC و تعتبر افضل تراخيص الفوركس في العالم
ترخيص الفوركس البريطاني FCA و يعتبر ترخيص سلطة سلوكيات المال البريطانية من افضل تراخيص الفوركس على مستوى العالم
ترخيص الفوركس الاسترالي ASIC و يعد ايضاً من احسن تراخيص شركات الفوركس على مستوى العالم
ترخيص الفوركس السويسري FINMA و يعتبر من افضل تراخيص الفوركس على مستوى العالم
ترخيص الفوركس القبرصي CySec يعتبر أضعف تراخيص الفوركس الموثوقة لكنه يبقى في النهاية ترخيص مشمول بالرقابة المالية وهذه نقطة مهة
ترخيص مصرف الامارات المركزي CBUAE وهو الترخيص الاقوى حاليا في العالم العربي

في بعض الحالات النادرة التي شاهدتها تقوم الشركة الوهمية بذكر انهم مرخصين لاقناع الضحية بانها شركة محترمة , لذا فمن الضروري قبل فتح الحساب التأكد من صحة الترخيص وهذا امر سهل للغاية حيث يمكنكم الدخول على موقع اي من جهات التراخيص والبحث بالرقم وبالاسم عن الشركة المراد التعامل معها عندها يمكن ان تكتشف الحقيقة بسهولة

عادة الشركات المحترمة والقوية تقوم بالحصول على اكثر من ترخيص من الجهات الرقابية المذكوره اعلاه وكلما زادت التراخيص الحاصلة عليها الشركة كلما دل ذلك على القوة والمصداقية للشركة الحقيقية

ماهي واجبات جهات التراخيص ؟ وكيف يمكن ان تحمي المستثمرين ؟ وماذا نفعل اذا تعرضنا لمارسات مشكوك فيها من قبل شركة مرخصة ؟

من اهم واجبات جهات الترخيص العالمية هي حماية المستثمرين والرقابة المالية على شركات الفوركس المرخصة لديهم وضمان ان عمليات التداول تسير بشكل سليم واخلاقي وفق اصول المهنة والمنافسة دون تميز بين المتداولين , لذا فإن هذه الجهات تضمن أن الشركة تحتفظ باموال العملاء في حسابات بنكية منفصلة عن حسابات الشركة المالية الخاصة segregated bank account , وتقوم ايضا بمراقبة عملية المتاجرة وبالتدقيق المالي المباشر على حسابات العملاء وضبط المخالفات وتوجيه اي انذارات لاي مخالفة قد تكون موجودة

في حال تعرض المستثمر لاي تلاعب من قبل شركة مرخصة يمكن تقديم الشكوى ضد الشركة وطلب التحقيق عادة هذا الاجراء يستغرق من 6 الى 8 اسابيع وفي حال ثبت ان الشركة قامت فعلا بمخالفة للانظمة والقوانيين فإنه يمكن توجيه انذار وغرامة بل وشطب الشركة من السجلات , وهذا امر لا ترغب فيه اي من الشركات الحقيقية التي تمارس عمل نظيف وبتالي تبحث دائما الشركات المحترمة عن ارضاء العميل وبعدم دفعه لتقديم شكوى ضدها حتى لو كان العميل على خطاء ( ضمن المنطق )

نقطة مهمة , تلجأ معظم الشركات الوهمية بذكر تراخيص تنظيمية كشركة اوفشور Offshore في دول عديدة مثل سكوتلاندا , ماريشيل ايلند ,,, الخ , وهذه التراخيص لا قيمة لها من حيث الرقابة المالية ولا يحق قانونيا لهذه الشركات استقبال اموال العملاء وتوفير التداول لهم , وهذه نقطة مهمة في اكتشاف شركات النصب والاحتيال

ثانيا : عنوان الشركة

من النقاط المهمة في اكتشاف الشركات الوهمية انه لا يوجد لها عنوان ثابت ومحدد لمكاتبها , ولا يكفي ان تقوم الشركة بوضع اي عنوان وهمي على الويب سايد ليكون صحيح ويمكن التأكد من ذلك من خلال بحث بسيط على غوغل , وايضا لا تقوم الشركات الوهمية بالافصاح عن اسماء المؤسسين والادرايين الكبار فيها والتي يمكن التاكد من هويتهم وتاريخهم الوظيفي بكل بساطه من خلال موقع LinkedIn

في الشركات الحقيقية المحترمة تجد اسماء كبار الاداريين معروفة ومعروف تاريخ عملهم لان اي ممارسة غير قانونية ستكون بمثابة لطخة عار على سجلهم الوظيفي

ثالثا : العروض الترويجية

تقوم الشركات الوهمية بتقديم عروض البونص والذي يصل الى 100% من الايداع , ( تحت مسمى بونص ترحيبي ) والتي تهدف الى الزام المتداول بعدد من العمليات لن يكون قادر على تنفيذها واذا قام بالمتاجرة ستكون النتيجة الحتمية هي الخسارة وبتالي الاستيلاء على اموال العميل والتعذر لاحقا بأنه خسر في المتاجرة , لذا بمجرد رؤية اعلان البونص يجب ان تشك في مصداقية الشركة ونواياها الخفيه فالشركة الحقيقية المحترمة لا تقدم مثل هذه العروض الوهمية والتي يجب ان تفكر من اين تم اضافة اموال البونص اذا كان التداول الذي تقدمه الشركة تداول حقيقي وليس وهمي !!

رابعا : مدير الحسابات والتوصيات

في الشركات الوهمية , بمجرد ان يقوم الضحية بالتسجيل او حتى قبل ذلك يتلقى عدد هائل من الاتصالات التي تصل الى حد الازعاج , ويبدأ في اعطاء التوصيات بل ويصل الامر الى ادارة الحساب وتنفيذ صفقات , واقناع العميل بالارباح الهائلة التي يمكن ان يحققها له , وهذه من اكبر الاشارات على ان الشركة وهمية وغير مرخصة

في الشركات الحقيقية والمحترمة , غير مسموح نهائيا بالاعطاء التوصيات ولا بادارة الحسابات وهذه مخالفة ومسؤولية لن تمارسها شركة مرخصة وتعرض نفسها للشطب والغرامة , وتكون مهمة مدير الحسابات فقط تقديم المساعدة في فتح الحساب او تنفيذ عمليات السحب والايداع او تقديم الدعم بالاجابة عن اسئلة العميل وتعريفه بمنتجات الشركة , كما ان عمليات الاتصال تكون بالحد الادنى ودون ازعاج وإلحاح

خامسا : الايداع والسحب

في الشركات الوهمية سوف تلاحظ ان عمليات الايداع والسحب تتم من عدت اطراف وبمختلف الاسماء وحتى باستخدام شبكات تحويل الاموال مثل الويسترن يونيون او شبكات الصرافة المحلية ويمكن التأكد من هذه النقطة بسؤال الموظف الذي سيعتبر ان الايداع والسحب من خلال طرف ثالث ميزه تقدمها الشركة , في حين ان الشركات الحقيقية والمحترمة تلتزم التزام كامل بعدم التعامل المالي مع اي طرف ثالث ويمنع التحويل والسحب من اي طرف ثالث غير العميل ومن حسابة البنكي او من بطاقته البنكية الخاصة وجميع الاموال يجب ان تذهب الى حساب الشركة مباشرة وتحت ذات الاسم

سادسا : سمعة الشركة والمتانة المالية

نعيش اليوم في قرية صغيرة من خلال الانترنيت ويمكن البحث عن اسم اي شركة والاطلاع على تجارب الاخرين من المتداولين عنها , ربما قد لا يعكس كل ما يقال في الانترنيت الحقيقة الا انه يعطي مؤشر عن المصداقية , كما يمكن ايضا الاطلاع على التقارير المالية الصحفية عن الشركة

سابعا : شركات تحصيل الاموال

انتشر مؤخرا شركات وهمية جديدة تحت مسمى تحصيل الاموال , حيث يتلقى العميل اتصال من محامي يقنعه انه قادر على اعادة امواله المفقوده او المسلوبه من شركات الاحتيال والنصب وان حسابه لم يخسر بل حقق ربح ويبدأ هذا المحامي المراوغ في تلفيق القصص وتقديم المستندات المزورة لإقناع الضحية والذي يكون امام خيارات صعبة , بداية يجب اليقين والتأكد ان الشركة الوهمية لا احد قادر على استرجاع الاموال منها بالطرق القانونية لانها ببساطة شركة وهمية غير معروفة العنوان او المؤسسين لها , وان عملية الاتصال الجديد بحد ذاته هو عملية نصب واحتيال مالي جديد تحت مسمى مساعدة الضحية , هنا يجب الحذر والعودة للتفكير المنطقي السليم .

لقد وجدت من واقع خبرتنا الطويلة ومن الاستشارات المتكررة انه بعد ان تفقد الشركات الوهمية الامل من العميل بأن يقوم بايداع جديد وتعزيز حسابه الخاسر تقوم ذات الشركة بتسريب بيانات اتصال الضحية الى شركات تحصيل الاموال الوهمية في محاولة جديدة منها لانهم ضمن شبكة واحدة متخصصة في النصب والاحتيال , ومع الاسف نجد ان الكثيرين يصدقونها لانهم يبحثون عن طريقة لاستراجع اموالهم فتكون خساره فوق الخسارة ( كمثال احدهم خسر 100 الف في شركة وهمية سيتصل به المحامي ويقنعه باعادة الاموال مقابل 10 الاف , سيفكر الضحية ويقول ما فرقت 100 من 110 فيصدق , لكن هذ المبلغ بالنسبة لالف العملاء من الضحايا يمثل رقم بالملاين )

اذا من كل ما سبق ,

نجد انه من السهل اكتشاف الشركات الوهمية والتميز بينها وبين الشركات المرخصة ذات السمعة والمكانة التجارية المحترمة ببعض الجهد البسيط بالتحري عن التراخيص الشركة وبالتفكير بطريقة التواصل والعروض التي تقدمها الشركة يمكن اكتشاف الحقيقة

منذ تأسيس نمازون قدمنا خدمات الاستشارة في مكافحة احتيال الوسطاء واستطعنا في حالات كثيرة من ارشاد الضحايا الى كيفية استراجاع الجزء الاكبر من اموالهم من الشركات الوهمية في حال وجود رصيد متاح لايزال على منصة التداول , ويمكنكم دائما طلب الاستشارة والخدمة المجانية بالكامل من خلال الرابط التالي

https://www.namaazone.com/service/anti-fraud-brokers

ولنتذكر ان ليس كل ما يلمع ذهب واننا نعيش مع الاسف في عالم مادي وهناك الكثيرين يستهدفون ممارسة عمليات النصب والاحتيال دون وازع اخلاقي او ديني , اموالكم هي أمانة لديكم حفظكم الرحمن من كل شر ومن كل عابث وما خاب من استشار ودائما الوقاية خير من العلاج

إعادة نشر بواسطة محاماة نت