البنوك ومبدأ إعرف عميلك. هذا التوجيه أو الأمر “اعرف عميلك؟ KYC Know your Customer” أصبح من أهم التعليمات الآمرة التي تصدرها البنوك المركزية و الأجهزة الرقابية لكافة البنوك والمؤسسات المرخصة، و لقد أشارت كل البنوك المركزية العالمية و العربية لهذا التوجيه ضمن الضوابط والأوامر الصادرة منهم و الخاصة بأسس تمويل عملاء البنوك بكافة أشكالهم و […]

مبدأ صمت المتهم في مرحلة التحقيق بين النص القانوني والتطبيق القضائي للقاضي ناصر عمران الموسوي إعادة نشر بواسطة محاماة نت من الضمانات المهمة التي دأب التوجه القانوني والقضائي على تحقيقها هي الحرية الواسعة للمتهم، وهو يواجه التهمه المُسندة إليه، بغية تحقيق كل السبل والوسائل القانونية التي تضمن له حق الدفاع عن نفسه ، والصمت بمواجهة […]

الأصل في الإنسان البراءة بما يعني أن الأصل عدم المسئولية الجنائية ؛ الأصل في الإنسان البراءة ، فالبراءة قرينة قانونية ومنطقية يتحصن بها المتهم علي الأقل نظرياً ، لذا فإن القول بوقوع جريمة ، والقول بإسنادها الي متهم بعينه دون آخر ، هو قول تسأل عنه النيابة العامة القائمة علي شئون الدعوى الجنائية والأمينة عليها […]

مبدأ المساءلة في قضايا المال العام فقه وقضاء حماية المال العام: القضاء المالي ومبدأ المساءلة في قضايا المال العام المقدمة : لقد شهد نظام الرقابة العليا بالمغرب ، تطورات مهمة جدا ، تتمثل في تبنيه لمناهج علمية في ميدان مراقبة المال العام ، وتوسيع نطاق الرقابة ، ثم في الوعي المتزايد بأهميتها القصوى في ترشيد […]

ويراد بمبدأ قانونية الجرائم والعقوبات (1) ان المشروع وحده وهو الذي يملك تحديد الأفعال المعاقب عليه والمسماة (بالجرائم) وتحديد الجزاءات التي توقع على مرتكبيها والمسماة (بالعقوبات). مما يترتب عليه ان ليس للقاضي ان يعتبر الفعل من قبيل الجرائم ويعاقب مرتكبيه مهما كان هذا الفعل منافيا للآداب والمصلحة العامة اذا لم يكن منصوصا عليه في قانون […]

يقصد بالاقامة هنا، المكان الذي يسهل على الفرد الالتجاء اليه مع عائلته(1). ولذلك فهي بهذا المعنى لايمكن ان نتصور ان تكون هناك اقامة فعلية للشخص المعنوي، لانه لايمكن تصوّر ان تكون للشركة عائلة مثلاً(2). وللاقامة التي نحن بصددها، نوعان: الاقامة الفعلية او الحقيقية وتخص الاشخاص الطبيعية، الثانية اقامة حكمية او افتراضية وتخص الاشخاص المعنوية، فالاخيرة […]

مبدأ الأمن القانوني تتنوع معاني الأمن التي يحتاجها المجتمع، وإن كان يعنى بالأمن في الأساس تحقيق الطمأنينة والسلام الاجتماعي في كافة ربوع الوطن. وبجانب هذا المعنى التقليدي، هناك الأمن الاقتصادي، بتوفير البيئة المناسبة لنمو الأعمال التجارية وزيادة الاستثمار الوطني والأجنبي الذي يعتبر دعامة أساسية للتنمية، وذلك لأنه يشكل إضافة إلى الطاقة الإنتاجية، وزيادة في الثروات، […]